反洗钱四公银中文汇款喊卡

反洗钱四公银中文汇款喊卡

2017-12-15 台灣食品暨製藥機械工業同業公會

2017-12-15 01:02经济日报记者郭幸宜/台北报导
反洗钱,台湾银行、土地银行、第一银行与华南银行等公股行库陆续公告,明年元旦开始将取消两岸中文汇款服务,民众想要汇款到大陆,必须填写正确的汉语拼音。

台湾银行9月底取消「大陆中文外汇汇出汇款」服务,下个月起将停止「大陆中文间接汇款」,另外,土银、一银及华银也将自下月起,停做中文汇款业务。

观察目前取消大陆中文汇款服务的银行,主要是公股行库,外界关注,停做中文汇款是否带动其他公股行库,甚至进一步扩散至民营行库。

公股行库主管表示,取消中文汇款服务,主要原因是为了落实反洗钱政策,加上德意志银行、美国银行、富国银行等外银台北分行,纷纷取消大陆间接汇款打包服务,国银基于洗钱防制与作业成本两大考量,也决定跟进取消中文汇款服务。
目前银行处理跨境汇款,主要采用SWIFT系统(环球银行金融电信协会),汇款必须填写英文拼音,但因两岸音译差异颇多,过去经常发生音译错误遭退汇的现象,银行因应两岸汇款需求,选择与外商银行合作,将每日中文汇款单打包,交给外银中翻英,协助汇款。

举例来说,假设受款人姓江,其姓氏在台湾的拼法是「Chiang」,但到了大陆却会被译成「蒋」,大陆江的拼法为「Jiang」,过去因两岸拼音不同,容易出现音译错误而被退汇。
行库主管表示,音译错误被退汇事小,在反洗钱意识日益高涨的环境下,最让银行担忧的莫过于音译错误,导致受款人与反洗钱黑名单重叠,银行可能因此卷入洗钱交易惹祸上身。

由于台湾明年底即将接受亚太防制洗钱组织(APG)评鉴,行政院本(12)月初已经启动评鉴模拟考,金管会更将洗钱防制列为金检重点,让肩负政策使命的公股行库不敢掉以轻心,选择火速砍掉高风险业务因应。